Immobiliengeschäfte
ohne Immobilienmakler
Zur Zeit zahlen Banken für eine dreijährige Festgeldanlage 4% Zinsen. Immobilienmakler versprechen teilweise 6% Rendite beim Kauf eines Appartements in 1A-Lage in Panamastadt. Ist das realistisch? Welche Anlagen lohnen sich und welche nicht?
Langzeitvermietung
Für konservative Anleger mit Schwerkpunkt Vermögens-Erhalt und spätere Selbstnutzung.
Renditen 0 - 6 %
Tourismus-Immobilien
Für aktive Anleger mit Kreativität und Flexibilität. Teilweise Selbstnutzung z.B. als Brückenkopf möglich.
Rendite 5-10%
Smartfarming-Invest
Aufgrund der strategischen Lage Panamas hoch interessant als inflationssichere Vermögens-Diversifizierung. Renditen 8-16%
Langzeitvermietung
Die meisten Programme zur Erlangung der unbeschränkten Aufenthaltsgenehmigung für Panama (Residencia Permanente) sehen eine Immobilien-Investition vor. Wer diese Residencia zunächst nur als "Plan B" erwirbt, aber zur Zeit nicht vorhat, nach Panama umzuziehen, kann sich für den Kauf eines Appartements an strategisch guter Lage entscheiden. Das Appartement wird so lange an Langzeitmieter vermietet, bis man es selbst einmal für den Eigenbedarf nutzen will. Dafür bieten sich 1A- und 1B-Lagen in bevorzugten Wohngegenden in Panamastadt an: Punta Pacífica, Amador, Avenida Balboa, Paitilla, Coco del Mar und andere. Lagen ausserhalb von Panamastadt oder gar Einfamilienhäuser sind eher nicht für diese Art der Investition geeignet.
Vollblut-Investoren ohne spätere Eigenbedarfsnutzung wählen dagegen eher 2A-Lagen, welche massenmarkttauglich sind. Der Grund? Eine Wohnung mit 2 Schlafzimmern im P.H. Rivage (Avenida Balboa) für monatlich $2,200 kann schonmal 3-4 Monate leer stehen, bis der passende zahlungskräftige Nachmieter gefunden ist. Eine Wohnung mit 2 Schlafzimmern an der Via Argentina dagegen findet für $1,150 innerhalb eines Monats immer einen Nachmieter.
Dieses Beispiel streift bereits das grundsätzliche Problem, womit Investoren beim Kauf einer Wohnimmobilie zur Langzeitvermietung rechnen müssen: Auch wenn man einen Jahresmietvertrag abschliesst, ist die maximale Strafe, welche auf den Mieter bei vorzeitigem Auszug zukommt, der Verlust der Kaution. Und diese darf gemäss Mietrecht maximal eine Monatsmiete betragen. Das führt dazu, dass sich Langzeitmieter nicht durch allzu grosse Vertragstreue auszeichnen. Arbeitsplatzwechsel oder -verlust, Trennung vom Partner oder einfach nur eine neue Wohngelegenheit führen dazu, dass die Wohnungen häufig unterjährig verlassen werden. Der Vermieter hat dann also zwischen einem und mehreren Monaten Leerstand und muss dem Makler, welcher ihm einen neuen Langzeitmieter bringt, eine Monatsmiete als Maklerprovision zahlen. Die theoretischen 6% Rendite schrumpfen dann ganz schnell auf 2-3%.
Zu beachten ist noch, dass es in Panamastadt gesetzlich verboten ist, seine Wohnung an Kurzzeitmieter unter 45 Tagen zu vermieten, es sei denn es besteht eine Hotellizenz. Wird dennoch hier und da gemacht, mit einem guten Administrator, welcher die Feriengäste charmant am Sicherheitspersonal im Lobbybereich vorbeischleust bzw. gute Beziehungen zum Personal pflegt.
Renditebeispiel eines von uns empfohlenen Gebäudes als Renditeanlage:
Objekt: Wohnung Modell B im Gebäude YOO & ARTS, Av. Balboa, 125m2, Balkon, 1 Schlafzimmer mit Masterbad und Ankleideraum, 1 Gäste-WC, Abstellraum mit Waschmaschine/Trockner, Einbauküche, möbliert
Investitionssumme inklusive Kaufnebenkosten (Anwalt, Notar, Registro Público, Bankkosten): $360,000
Erzielbarer monatlicher Mietzins möbliert: $1,800 inklusive Nebenkostenpauschale (enthält, 24-Stunden Security und Concierge-Service, Nutzung von Poolbereich, Fitnessstudio, Lobby, Müllentsorgung, Wasser, Gas)
Vom Eigentümer zu zahlender monatlicher Unterhaltsbeitrag: $325 (entspricht den Leistungen der Nebenkostenpauschale wie Wasser, Gas, 24-Stunden-Security etc.)
Jahreseinnahmen brutto = $21,600
abzüglich 10% Kosten der Administration (falls fremdverwaltet): $2,160
abzüglich Homeowners Fee: $3,900
Jahresnettoeinnahmen (ohne Leerstand): $15,540
Netto-Rendite bei Fremdverwaltung: 4.3%
Netto-Rendite bei Selbstverwaltung: 4.9%
Finden Sie mit uns gemeinsam die passende Anlage-Immobilie in Panamastadt. Der Erstkontakt zum Inserenten oder (bei Neubauten) Developer muss dabei über uns erfolgen. Wir begleiten zu allen Terminen inklusive Rechtsanwaltsbesprechungen für den Vorvertragsabschluss, bei Wunsch Stiftungsgründung, bis zur Abwicklung während Ihrer Abwesenheit und Eintragung im Registro Público und ANATI.
Tipps:
1 - Die Immobilie soll zwar später auch für die eventuelle Eigennutzung dienen, sollte aber trotzdem möglichst einen breiten Mieterkreis ansprechen. Wer meint, eine Luxus-Wohnung für 1 Million Dollar im Ocean Reef vermieten zu können, konkurriert mit 1000 weiteren Eigentümern im Luxus-Segment, welche händeringend nach dem einen Botschafter suchen, der bereit ist, einen monatlichen Mietzins von $5,500 zu zahlen. Im Ocean Reef kauft man für den Eigenbedarf wenn man eine Yacht hat, aber nicht als Renditeanlage. Ewig-Leerstand oder Vermietung zum halben Preis sind ansonsten vorprogrammiert.
2 - Lage, Lage, Lage: Der allgemeine Trend geht zu Wohnquartieren mit perfekter Infrastruktur. Geschäfte, Bars und Restaurants müssen in Gehdistanz sein. Die Mieter wollen nicht in einem "Friedhof" wohnen sondern coole Menschen treffen. Lieber macht man Abstriche bei den theoretischen Renditen, wählt aber ein Quartier, wo die Vermietbarkeit sichergestellt und die geplante Rendite auch praktisch erzielbar ist.
3 - Keine Detailbesessenheit bezüglich Wohnungseinrichtung bei der Entscheidung. Mit wenig Kostenaufwand lassen sich schöne und praktische Möbelstücke beschaffen und auch ein Maler kostet wenig, um etwas Design und Pepp in die Wohnung zu bringen und sich so von der Konkurrenz abzuheben. Gern vermitteln wir unseren Kunden Innenausstatter mit guter Referenz.
Tourismus-Immobilien
In Panamastadt nur an wenigen Standorten praktikabel (gesetzliches Verbot der Kurzzeitvermietung ohne Hotellizenz), kann die Vermietung an Touristen ansonsten ein lukratives Geschäft sein.
Hier bieten sich vor allem Strandliegenschaften im Umkreis von 2 Stunden von Panamastadt an, also Coronado, San Carlos, Santa Clara, Playa Blanca. Auch die gegenüber liegenden Bergregionen sind reizvoll.
Weiter entfernte schöne Standorte (z.B. Playa Venao, Boca Chica, Boquete, Bocas del Toro) sind nur saisonal vermietbar. Hier wäre gründliche Marktforschung zu betreiben. Für die Hauptkundschaft (US-Amerikaner und Kanadier) ist Panama wie Gran Canaria für einen Mitteleuropäer. Man bucht von Dezember bis März, wenn es im eigenen Land grau und kalt ist.
Dazu kommt, dass nicht ganz absehbar ist, wie sich der internationale Tourismus entwickelt. Wird jeder Bürger ein persönliches CO2-Konto mit einem Jahreslimit von 3 Tonnen CO2 erhalten, wie im Januar 2023 von den Hofmedien in den Ring geworfen? Dann wären Langstreckenflüge tabu, sofern man immer noch ein eigenes Auto fährt, Rindfleisch verzehrt und vielleicht sogar noch übergewichtig ist. Es steht zu befürchten, dass internationaler Tourismus perspektivisch auf Ökotourismus für eine kleine Gruppe Gutbetuchter reduziert wird.
Warum empfehlen wir trotzdem Tourismus-Immobilien als Anlage? Weil die Metropole Panamastadt (2 Millionen Einwohner) über keine eigenen Strände verfügt und die Hauptstädter alles daran setzen, in regelmässigen Abständen am Wochenende ein Appartement mieten zu können. Da kommt die ganze Familie ins Auto, 2 zusätzliche Luftmatratzen und 3 Kisten Bier und man zahlt gern für 2 Nächte $350. Das funktioniert ganzjährig und komplett unabhängig vom internationalen Tourismus.
Renditebeispiel eines Strandappartements in Playa Blanca:
Wohnung: 2 Schlafzimmer, 2 Bäder, 125m2, grosser Balkon, voll eingerichtet mit separatem Waschmaschinenabteil
Investitionssumme inklusive Kaufnebenkosten (Anwalt, Notar, Registro Público, Bankkosten): $230,000
Erzielbarer täglicher Mietzins über Airbnb: $110 zzgl. Endreinigung
Vom Eigentümer zu zahlender monatlicher Unterhaltsbeitrag: $250 (24 Stunden Security, Wasser, Gas, Nutzung aller Gemeinschaftseinrichtungen und des grössten Salzwasser-Pools Mittelamerikas)
Monatliche Kosten für Strom und Internet $150
Angenommene Auslastung 55% = $1,815 pro Monat
Jahreseinnahmen brutto = $21,780
abzüglich 18% Kosten der Administration inklusive Marketing (falls fremdverwaltet): $3,920
abzüglich Homeowners Fee: $3,000 (inklusive Sea-Clubmitgliedschaft)
abzüglich sonstiger Nebenkosten (Strom, Internet): $1800
Jahresnettoeinnahmen (ohne Leerstand): $13,060
Eigennutzung inklusive Familie pro Jahr: $3,000
Netto-Rendite bei Fremdverwaltung: 7%
Netto-Rendite bei Selbstverwaltung: 8.6%
Tipps:
1 - Nicht die Quadratmeter sind das Entscheidende zur Beurteilung des Preises sondern der Nutzen pro Wohnung. Eine 110m2 Wohnung mit 3 Schlafzimmern bringt wahrscheinlich mehr Rendite als eine 125m2 Wohnung mit 2 Schlafzimmern.
2 - Für den Inlandtourismus ist die Pool- und Freizeitanlage wichtiger als der Meerzugang bzw. die Strandqualität. Panamaer halten sich lieber im Pool auf und meiden das Meer.
3 - Wichtig ist die Abklärung, ob Kurzzeittouristen überhaupt erwünscht sind in der Anlage bzw. wie hoch die Hürden sind. Aufgrund schlechter Erfahrungen haben manche Eigentümergemeinschaften Einschränkungen festgelegt, um das Gemeinschaftseigentum und das Ruhebedürfnis der Residenten zu schützen.
4 - Wenn wir mit unseren Kunden die passende Immobilie gefunden haben, geben wir auch gern Tipps, wie man sich durch innovative Pakete oder Cross-Selling von der Konkurrenz abheben kann: Je nach Standort könnten dies spezielle Concierge-Services, Touren in die Umgebung oder der Verleih von Fahrrädern sein. Oder ein Zweiwochenangebot inklusive Spanisch-Lehrer. Das steigert den Ertrag und die Auslastung gegenüber den Mitbewerbern
Smartfarming-Investitionen
Wichtiger Hinweis für Bürger der EU: Alle hier vorgestellten Investments werden von Dritten aufgelegt und vertrieben. Investitionsmöglichkeiten unter €100.000 richten sich ausschließlich an professionelle Anleger bzw. Privatanleger, die sich als professionelle Anleger identifizieren. Mehr erfahren
Die sicherlich gewinnbringendste Form der Immobilieninvestition sind Agrarinvestitionen. Denn Farmland ist begrenzt und nimmt weltweit ab. Man schätzt, dass von den derzeit vier Prozent Landfläche, welche für Lebensmittelproduktion zur Verfügung stehen, durch Zunahme der Wüstenbildung, Überschwemmungen, Kontamination und die Bauwirtschaft im Jahr 2030 nur noch 3.6% übrig bleiben werden.
Panama hat mehrere grosse Trümpfe in der Hand. Seine strategische Lage als Logistikdrehkreuz und Steuerparadies bietet perfekte Voraussetzungen für den Import und Export. Das Land liegt ausserhalb der Hurrikanzonen dieser Erde. Es gibt sehr viel fruchtbare Erde und Wasserreichtum. Das Klima ist ganzjährig warm. Riesige Monokulturen sind nicht möglich, weil es keine gigantischen ebenen Flächen für die automatisierte Bewirtschaftung mit Grossmaschinen gibt. Das hat Vorteile bezüglich Qualität und Nachhaltigkeit.
Wir vermitteln seit 4 Jahren Investments eines Leaders im Smartfarmingsektor. Die Holding (USA-Panama-Israel) ist in mehreren Ländern erfolgreich durch Beteiligungen an Grossfarmen, indem durch Implementierung von High-Tech-Bewässerungssystemen mit Sensoren in den Bäumen, kombiniert mit Permakulturtechniken, Gewinnbeteiligung an den Ertragssteigerungen realisiert werden (in Peru z.B. auf 80,000 Hektar). Da es in Panama keine Grossfarmer gibt, wurde hier im Laufe der Jahre Land akkumuliert und in 1-Hektar-Flächen aufgeteilt, um für Kleininvestoren ein Farm-in-the-box Investment zu schaffen: Auf diese Weise werden mittlerweile auf 2,500 Hektar Mango-, Avocado- und Limettenplantagen für die Investoren bewirtschaftet.
Wie funktoniert das Ganze? Der Käufer des Landes muss keinerlei landwirtschaftliche Kenntnisse mitbringen. Das landwirtschaftliche Bewirtschaftungsunternehmen sorgt sich um die Urbarmachung des Landes, die Zuwegungen, das Anpflanzen der Bäume, der Verlegen der unterirdischen Bewässerung und der Sensoren, die Pflege der Farm bis zur Ernte und der Vermarktung. Im fünften Jahr gibt es die erste Ernte, wobei die Gewinnausschüttung von 70% zu Gunsten des Farmlandeigentümers jeweils im ersten Quartal des Folgejahres erfolgt. Das Geschäft des Bewirtschaftungsunternehmens besteht in der Gewinnbeteiligung von 30%. Also eine win-win-Situation.
Wie investieren?
Die letzten verfügbaren Flächen wurden nun von der Regierung Panamas für das Reforestation-Projekt zertifiziert. Damit kommen Investoren nicht nur in den Genuss einer attraktiven Rendite, sondern erhalten gleichzeitig die unbeschränkte Aufenthaltsgenehmigung für Panama. Hier wird über das Reforestation-125-Programm informiert und hier über das Reforestation-350-Programm.
Wer die Residencia Permanente für Panama bereits hat, kann leider nur noch auf Re-Sale Angebot von Farm-in-the-box Investoren zurückgreifen, denn diese 1-Hektar-Flächen sind seit März 2021 leider ausverkauft. Wie gesagt, die letzten Areale für Neue Investoren sind ausschliesslich für das Reforestation-Programm reserviert. Bitte eine kurze Nachricht über das Schnellkontakt-Formular, falls Sie an Re-Sale Angeboten von 1-Hektar-Flächen interessiert sind.
Knappe Landressourcen optimal genutzt: High-Tech Hydroponik-Treibhäuser mit Drachenfruchtkulturen - die optimale Beimischung für jedes Anlageportfolio
Wie wäre es mit einer Einmalinvestition von $49,500 um einen IRR von 12% und eine jährliche Auszahlung von circa $8,000 zu erhalten?
Hier erwirbt man kein Land, sondern eine 250m2 Hydroponik-Treibhausstruktur mit Drachenfruchtkultur. Die erste Ernte gibt es bereits im zweiten Jahr, so dass die Gewinnausschüttung von 85% im ersten Quartal des dritten Jahres erfolgt. AgBox betreibt in Panama die grössten Treibhäuser Mittelamerikas und beliefert die hiesigen Supermarktketten PriceSmart, Riba Smith, REY und Orgánica mit ihren Produkten. Für das aktuell verfügbare Investment wurde eine Kooperation mit dem grössten Hydroponikproduzenten Spaniens geschlossen und ein Kilopreis von $5.00 für die Drachenfrüchte vereinbart. Für nur $49,500 können Anleger ein auf 30 Jahre ausgelegtes Investment in diesem Sektor abschliessen. Nähere Informationen bei Interesse bitte jederzeit anfordern.
